Эволюция санкционного режима и новые пакеты ограничений
Расширение санкционных пакетов
В феврале 2025 года Совет ЕС принял 16-й пакет санкций против России, который был направлен преимущественно против энергетического, транспортного, торгового и финансового секторов российской экономики. Этому предшествовал 15-й пакет в декабре 2024 года, затронувший в том числе энергетический, военно-промышленный, транспортный и строительный секторы.
Важным нововведением 16-го пакета стали два новых критерия для включения лиц в санкционные списки ЕС, касающиеся:
- Компаний, связанных с перевозкой российской нефти и нефтепродуктов с использованием нестандартных методов судоходства
- Организаций, поддерживающих российский ВПК или получающих выгоду от него
Последствия включения в санкционные списки остаются серьезными: заморозка активов в ЕС, запрет на совершение финансовых операций с европейскими контрагентами, ограничения на поездки в ЕС для физических лиц.
Ужесточение санкционного правоприменения
В США произошло значительное усиление санкционного законодательства: срок давности за нарушение экономических санкций увеличился с пяти до десяти лет. Это привело к изменению правил хранения информации по совершенным сделкам и операциям – теперь компании должны хранить такие данные в течение десяти лет вместо пяти.
Выросли и административные штрафы за несвоевременную подачу отчетности по санкционным нарушениям. Например, если документы не предоставлены в OFAC в течение первых 30 дней с момента выявления обхода ограничительных мер, наказание составит $3550, а при задержке более 30 дней – $7104.
Вторичные санкции как новый ключевой механизм давления
Вторичные санкции стали одним из главных инструментов санкционного давления в 2024-2025 годах. Эти ограничения вводятся против субъектов, нарушающих санкционный режим путём осуществления транзакций с лицами, подпавшими под санкционные ограничения, что потенциально затрагивает широкий круг компаний.
Значимой тенденцией прошедшего года стал рост числа компаний из Китая, ОАЭ и Индии, в отношении которых были применены вторичные санкции США. Общее количество компаний, включенных в санкционные списки по основаниям вторичных санкций, превысило 500. При этом ЕС также активно применял вторичные санкции в отношении лиц из России и «дружественных государств» за действия по обходу действующих ограничений.
Примечательно, что в декабре 2024 года в список SDN впервые по российской программе санкций была включена компания с местом регистрации в США. Компания являлась частью группы, которая находилась под контролем гражданина Украины и содействовала обходу санкций путем предоставления услуг по внедрению незаконных финансовых схем, в том числе с помощью цифровых активов, обеспеченных долларом США.
Ограничения при проведении трансграничных платежей
Российские компании сталкиваются с серьезными трудностями при проведении международных платежей. После ужесточения режима вторичных санкций банки дружественных стран резко увеличили число отказов в проведении платежей, связанных с Россией. Многие иностранные компании – китайские, турецкие, европейские – отказываются напрямую принимать деньги из России, либо отказ исходит от банков, в которых они обслуживаются.
Санкции против Системы передачи финансовых сообщений (СПФС) в рамках 14-го пакета санкций ЕС в июне 2024 года создали дополнительные барьеры для международных расчетов. СПФС использовалась как альтернатива SWIFT для некоторых международных транзакций, и ограничения против нее привели к новым трудностям.
Усложнение процессов трансграничных платежей привело к:
- Увеличению сроков проведения платежей (деньги за границу идут месяцами)
- Росту стоимости транзакций (комиссионные вознаграждения и оплата услуг посредников достигают 5-7%)
- Удлинению цепочек банков-посредников для проведения платежей
- Необходимости постоянной адаптации платежных маршрутов («один месяц — в долларах, следующий — в евро»)
Все это в конечном итоге отражается на цене товаров и услуг для конечных потребителей и создает дополнительную финансовую нагрузку на бизнес.
Судебная практика
Формирование судебной практики по санкционным вопросам продолжилось в 2024-2025 годах. Важным стало решение Верховного суда РФ по делу о блокировке платежа в иностранном банке. ВС РФ указал, что блокировка денежных средств не означает автоматического возникновения убытков, а введение санкций может относиться к числу непредотвратимых обстоятельств. Суд также подтвердил, что проведение платежа в долларах США через американский банк является ординарным и правомерным действием, соответствующим международной банковской практике.
В июле 2024 года американский банк State Street согласился выплатить штраф $7,45 млн за 38 нарушений санкций Минфина США, связанных с Украиной и Россией. OFAC особо отметило, что нарушения "носили вопиющий характер". Этот случай демонстрирует жесткость правоприменения и высокие риски несоблюдения санкционных требований.
Практические решения для проведения трансграничных платежей
В сложившихся условиях бизнес вынужден искать альтернативные решения для международных расчетов:
- Расчеты в национальных валютах дружественных стран – переход с долларов и евро на юани, рупии, дирхамы, тенге.
- Использование платежных систем третьих стран – несмотря на санкции против СПФС, к системе за 2024 год подключилось 18 нерезидентов из четырех стран, доведя общее количество иностранных участников до 177 из 24 стран.
- Развитие новых платежных инфраструктур – ЦБ РФ работает над созданием платформы для проведения платежей в национальных валютах с дружественными странами, а также для трансграничных операций в цифровых валютах. Детали проекта планировалось представить на саммите БРИКС.
Для защиты международных операций компании могут использовать:
- Получение лицензий OFAC – существуют генеральные и индивидуальные лицензии, позволяющие осуществлять определенные виды деятельности несмотря на санкционные ограничения. В январе 2025 года OFAC опубликовал генеральные лицензии, позволяющие ограниченные операции с лицами из SDN-списка.
- Грамотное структурирование контрактов – в рамках 12-го пакета санкций экспортеры из ЕС с 20 марта 2024 года обязаны включать в договоры специальные оговорки при продаже, поставке или экспорте определенных товаров. Знание этих требований помогает избежать рисков.
- Юридическое сопровождение платежей – тщательная проверка всей цепочки контрагентов и посредников на предмет санкционных рисков, документальное оформление экономической обоснованности операций.
Прогнозы и тенденции санкционного регулирования на ближайшее будущее
Усиление вторичных санкций
Ожидается дальнейшее развитие механизма вторичных санкций, особенно в отношении финансовых учреждений и компаний из третьих стран. Вторичные санкции будут все чаще вводиться за содействие нарушению торговых ограничений, причем не только в виде блокирующих финансовых ограничений, но и путем применения мер экспортного контроля.
Цифровизация платежных решений
Первый зампред Банка России Владимир Чистюхин отметил необходимость апробировать все возможные решения для международных расчетов, включая «свопы (в том числе центральных банков), клиринговые системы, использование крипты». Закон, разрешающий использование цифровых активов для трансграничных платежей, был принят в России в марте 2024 года, и эта сфера будет активно развиваться.
Гармонизация санкционных режимов
Наблюдается тенденция к более тесному сотрудничеству между различными регуляторами. Например, в январе 2024 года между Эстонией, Литвой, Латвией и Польшей было подписано соглашение об обмене информацией и сотрудничестве по обнаружению обхода санкций в отношении России. В мае 2024 года к соглашению присоединилась Финляндия.
Заключение
Санкционный режим 2024-2025 годов характеризуется беспрецедентным масштабом и сложностью, особенно в сфере трансграничных платежей. Для российского среднего бизнеса критически важно разрабатывать гибкие стратегии проведения международных расчетов, тщательно анализировать риски и искать альтернативные решения.
Успешная адаптация к новым условиям требует:
- Постоянного мониторинга изменений в санкционном законодательстве
- Диверсификации платежных маршрутов и инструментов
- Квалифицированного юридического сопровождения международных операций
- Использования альтернативных валют и платежных систем
- Развития отношений с контрагентами в дружественных юрисдикциях
Несмотря на сложности, опыт 2024-2025 годов показывает, что при грамотном подходе и использовании имеющихся правовых механизмов российский бизнес способен сохранять международные экономические связи и находить решения даже в условиях жестких ограничений.
